Mes chères impertinentes, chers impertinents,
La dernière étude de la banque Natixis pointe le risque de confiance dans la monnaie. Cette notion de confiance est appelée pompeusement « l’acceptabilité de la monnaie » par les agents économiques.
Quand il y a trop de monnaie, les agents économiques ont tendance à s’en débarrasser rapidement et c’est une réaction vieille comme le monde et qui cause les phénomènes d’hyperinflation qui sont en réalité des phénomènes de pertes brutales et généralisés de perte de confiance dans la monnaie des agents économiques qui l’utilisent.
Pour Natixis, quand il y a crise saniatire et confinement il y a une politique du « quoi qu’il en coûte ». C’est ce qu’il va se passer aujourd’hui au Pays-Bas qui sont confinés… préventivement, malgré les vaccins, malgré les cas qui baissent. Ce confinement en pleines fêtes va coûter très cher aux Pays-Bas. Il va falloir payer avec de l’argent que les pays n’ont pas les pertes accumulées par l’ensemble des acteurs économiques du pays. La période des fêtes étant de surcroit très importante en terme de chiffre d’affaires, il va falloir imprimer de la monnaie. Jusqu’à présent, c’est juste.
C’est là que Natixis explique que tant que la BCE, la banque centrale européenne, imprime ou crée de la monnaie, comme vous voulez, on en est plus cela prêt, pour racheter les dettes émises par les Etats pour financer ces déficits monstrueux, alors il n’y a aucun risque de faillite d’Etat ou d’envolée des taux. Jusqu’à présent, c’est juste.
A force de faire des confinements et des « quoi qu’il en coûte », à force d’imprimer des billets, il peut se poser un léger problème d’acceptabilité de la monnaie, les gens ne voulant plus détenir autant de monnaie. Jusqu’à présent c’est juste et cela le sera d’autant plus que votre livret vous rapporte 0.5, ou même soyons fou, 0.89 % alors que tous les produits que vous achetez augmentent d’au moins 10 % !
C’est ce que Natixis craint.
Cela s’appelle la « fuite devant la monnaie ».
Vous ne voulez plus de monnaie.
Vous achetez tout ce que vous pouvez, pourvu que vous ne déteniez plus de monnaie à la banque, de la monnaie qui chaque jour perd un peu plus de pouvoir d’achat.
Natixis est donc inquiète de la situation.
Jusqu’où peuvent aller les banques centrales.
Surtout, jusqu’où iront-elles avec, ou sans la pandémie.
C’est le sujet, passionnant, de ce nouveau Journal de l’éco en direct et en différé du grenier, la seule émission du PAF réalisée sans trucage et sans montage, rien que pour vous !
Il est déjà trop tard, mais tout n’est pas perdu.
Préparez-vous !
Charles SANNAT
« Insolentiae » signifie « impertinence » en latin
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« À vouloir étouffer les révolutions pacifiques, on rend inévitables les révolutions violentes » (JFK)
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Ils pensaient que c’était impossible, et pourtant, globalement, nous y sommes! Pas sur tous les produits mais sur une grande partie. En Allemagne, aux Etats-Unis l’inflation dépasse largement les 6% en moyenne et officiellement, c’est dire la violence du pic inflationniste actuel.
Ce que peu de gens comprennent c’est que dans notre monde de bulles il n’y a pas de refuge. Tout est monnaie. Une action ou un bien immobilier c’est de la quasi monnaie. Toute cette monnaie créée de nulle part est un fardeau pour l’économie réelle. C’est du capital fictif atrophié qui demande sa rémunération à l’économie réelle.
Cette monnaie a vocation à être détruite. Il faudra que ça craque sur tous les actifs qui ont servi à stocker cette monnaie excédentaire. En imprimant on alimente le ponzi et on joue les prolongations mais la fin est inéluctable.
Moi je n ai plus confiance en l argent depuis fin octobre 2020 ( = le 2eme confinement qui ne disait pas son nom ). Quelle est la valeur de mon travail alors qu’ on fait de l hélicoptère monnaie à outrance?
L avenir s annonçant sombre, je debancarise en .. tout ce qui pourra m être utile dans le monde d après ( et avec les pénuries à venir ces produits vaudront de l or ).
A ma petit échelle je confirme cette article puisque que j’ai récemment investie mes économie dans un terrain agricole et du matériels et je laisse 500€ sur mon compte bancaire
Bonjour Charles,
Si avant les accords de Bretton Woods, la valeur des monnaies était basée sur la quantité d’or en stock des états, la quantité de monnaie allouée à chaque état a ensuite été basée sur le PIB.
L’économie et la finance ayant besoin de toujours plus de quantités de monnaie pour croître, le PIB a « évolué » en incluant le salaire des fonctionnaires, puis, plus récemment, les chiffres d’affaires du trafic de drogue et de la prostitution.
Aussi, le PIB aujourd’hui ne signifie économiquement plus grand chose de réel.
Ne pensez-vous pas Charles, que le 3K (le « KoiKilenKoûte ») d’aujourd’hui n’est-il pas destiné à mitiger l’effondrement de la finance et de l’économie, et à nous faire gober le « Global Reset » de demain ?
Qu’en pensent vos chats ?
Dans le mille Charles, oui effectivement je ne suis pas Rotschild mais en effet je dépense en stockant ce que je peux, dans l’immo, l’or et l’argent et les cryptos que tu aime tant, je me débankarise au max, tout ce système va s’écrouler, je lui donne 5 ans max…avant que ça finisse comme au Liban par ex…
Il y a une perte de confiance en tout, la monnaie, l’économie mais aussi la médecine, la politique, l’éducation, l’alimentation etc
Quand je pense qu’il y en a qui ont encore de l’assurance vie…
Demande de renseignements, à part acheter de l’or ou de l’argent, stocker chez soi. N’y-a-t-il pas des actions en bourse anti inflation.
Une fois la monnaie liquidée (!) nous reviendrons à l’ancienne pratique du troc, seule methode d’echange indestructible et, of course, à la tout aussi ancienne pratique de l’esclavage pour ceux qui n’auront que leurs enfants à vendre…
BONJOUR .Tous les prétextes sont bons, pour supprimer les liquidités ,et passer au numérique .En expliquant aux sans-dents, que c’est pour lutter contre le blanchiment d’argent « sale » ,ou contre le terrorisme .Comme si ,il n’y avait pas d’autres techniques, pour continuer tous les trafics .Et puis, certains Etats continueront a utiliser le numéraire. Pour le numérique, par la suite, il y aura matière a rire sous cape, avec un bon orage magnétique, qui rendra inopérant tous les beaux joujoux électroniques ,en n’oubliant pas les voitures électriques, sans énergie .Rappelez vous la panne américaine de 1965,qui a vu une grande partie des USA, sans courant é-lectrique ( ascenseurs bloqués, aéroports, dans le noir,etc)Par contre, il y a eu une recrudescence de naissances,9 mois plus tard !
L’autre solution serait de supprimer les taux d’intérêt, de refuser cette main-mise sur la monnaie et bien sûr sortir de l’UE et reprendre le contrôle de notre propre monnaie, pays par pays…
C’est Noël… On peut toujours rêver !
Mais la cupidité des humains veille…
Sic gloria mundi.
Pour pallier à la baisse de valeur de l’argent, je fais l’écureuil. Je stock.
Ma première épargne de précaution c’est la bouffe. Donc conserves de légumes de fruit, de viande, etc…. Je fais-moi même ou du bon que j’achète dans les commerces de proximité. J’ai une semaine de vacances la semaine prochaine, je vais donc en profiter pour refaire du pâté de lapin, quelques conserves de pot au feu etc…
Ensuite, ma 2nd épargne est une épargne de précaution, j’essaie de mettre de côté pour subvenir à mes besoins financiers pour les 3 à 6 mois suivants (crédit immobilier, assurances diverses, frais médicaux, etc)
Ensuite je m’assure que le matériel de la maison soit en bon état (voiture, mais aussi frigo, lave-linge, etc) j’essaie de ne pas laisser trainer les réparations ou les entretiens que je dois effectuer sur le matériel.
Ensuite, j’investis dans mon autonomie « énergie » – déjà chauffage au bois (je stock de quoi me chauffer pour l’année + 1 année d’avance) ensuite je mets de côté des € pour pouvoir installer des panneaux solaires pour faire de l’autoconsommation (même si écologiquement parlant c’est nul).
Et pour finir j’achète lorsque je le peux de l’argent métal sous forme de pièces de 50Frs ou 10 Frs hercule (de la main à la main via lbc).
Après, je m’efforce de penser que nous ne sommes pas que des agents économiques et qu’il n’y a pas que l’argent qui compte. Une fois les choses matérielles plus ou moins sécurisées, et bien je m’efforce de profiter de la vie, de ma famille, de mes amis etc…
Voilà ma recette, si cela peut aider quelqu’un, ce sera avec plaisir
Je remercie les commentateurs, je suis ravi de voir des gens qui réflechissent et comprennent notre situation.
Si je peux ajouter mes 2 cts à la réflexion des gens, ne croyez pas que diversification soit forcément synonyme de réduction du risque mais peut être aussi être juste une plus grande diffusion (au sens diffus, mal compris, répendu, etc..) du risque. Surtout quand tous les actifs classiques sont liés à la même source de risque ( création monétaire folle)
Etre « équidistribué » dans les classes d’actifs classiques (du type Indices actions globaux sans réflexion, fonds euros- eux mêmes composés d’action !!! , livret A, cash et maison principale) est plus riqué aue d’être 95% immo maison principale, petit studio facilement louable, pieces or, actions solides bien choisies (total air liquide etc..- car si elles font faillites votre problème sera plus de manger la semaine prochaine que votre épargne), montres de collections, bref tout ce qui est utile et tangible ou qui a un rendement financier ou « d’utilisation- même si uniquement plaisir » etc et 5% dans des trucs que vous ne comprenez pas mais qui peuvent complètement exploser à la hausse ou à la baisse -95% ou + 10000% (yuan, bitcoin, NFT, Tesla etc…) est moins risqué.
Le risque global est à déterminer famille par famille et par duration afin de protéger ceux que vous aimez.
Joyeux Noël à tous et merci
L’avenir est vraiment différent de TOUT ce que vous oseriez imaginer ! Leur plan est diabolique et inimaginable car nous en sortiront uniquement en nous associant tous ensemble contre cette machination mondiale ! Je ne puis, ici, en dire plus ! Courage
Il est évident, même pour le nul en éco, que les billets imprimés sans contrepartie de travail ou de biens, c’est de la fausse monnaie. Se débancariser, pourquoi pas mais, quand on a une retraite correcte (quoique non revalorisée depuis ….) et un petit matelas de sécurité, on manque de place pour convertir les € en PQ ou raviolis.
Maintenant il faut garder un peu de gras car Bercy a annoncé que l’envol de l’immobilier n’entrainera pas de révision du barème de l’IFI, ce qui veut dire que l’heureux propriétaire d’un bel appart (acquis après 25 ans de crédit) va devoir payer pour l’inflation. Il est vrai et bon de rappeler que l’inflation a toujours été la ruine des « rentiers » ; aucune raison que cela ne se reproduise pas encore une fois, l’Etat a tout a y gagner et il ne va pas s’en priver ! Baby-boomers attendez-vous au pire, d’autant plus que mes médias aux ordres rappellent que les retraités ont un niveau de vie supérieur aux jeunes actifs (merci les 30 glorieuses avec les 48 h, les congés payés de 21 jours et pas de RTT). Et comme les retraités n’ont aucun pouvoir de nuisance, une fois les élections pliées … wait & see
Une belle escroquerie pour nous faire croire que les populations sont prêtes à passer à la monnaie dématérialisée que les gens ne veulent pas…par contre les banques et les Etats…Miam Miam
En réponse à Pierre, d’accord avec vous et cependant ne pas mettre tous ces œufs dans un même panier « de crabes » !
Depuis la crise financière, pour ne pas éviter la faute de gestion, elles ne prennent aucun risque, par les hypothèques, les économies déposées et suivant le montant, vous réalisez leurs profitabilités, par contre pour tenter d’obtenir un crédit accrochez vous ou alors il faut déjà être riche !
D’ailleurs ils ont voté la loi qui couvrent un compte jusqu’à 100 k€, si vous avez plus, il faut répartir dans plusieurs banques, autrement le reste risque de vous être volé par la banque elle-même, si elle fait défaut de gestion, car une banque en faillite c’est pas admissible…ça ruine la réputation du système bancaire qui s’appuie pourtant sur des règles communes et tant pis pour les petits clients… dans cette loi du commerce qui favorise toujours les plus gros, Pareto oblige, et pour des raisons de temps et d’urgence tout s’oriente vers la gouvernance mondiale par une minorité qui nous donnera le droit de vivre (selon leur critères) ou pas !
Ok, que disent ces gonzes in fine ? Que dans l’ensemble nous percevons l’inflation en mode Bull, donc autant qu’on peut on achete de suite, on réalise de suite des travaux, on fait le plein à 1.5 car demain n’est pas Bear à 1.4. Comportement logique qui renforce le Bull puisqu’on tire sur l’offre step-by-step.
Mais où se trouve la défiance dans la monnaie en cela ? Nulle part car un titre finacier est bien plus liquide autant que malléable plutot que des boites de raviolis !
A comprendre que pour les titres, si vous etes proches du robinet monétaire, c’est bonnard. Mais c’est pas le cas pour les boites en toutes façons !
Donc inflation monétaire au bénéfice des marchés et inflation de pénurie pour les geux !
Dans ces conditions, que vaut une analyse classique ?
Au Zaïre, j’ai bien connu cette situation.
Il fallait se débarrasser de chaque bille de banque qui nous était remis pour acheter n’importe quoi qui se conserve un peut dans le temps.
Le prix du tube de dentifrice le matin était bien moins cher que le même jour dans l’après midi.
Il reste que si on est courageux, pas trop vieux et assez souple, on peut chercher un pays voisin ou lointain qui nous semble moins sensible à cette catastrophe monétaire… parce que tout simplement en retard sur cette évolution qui concerne les anciens grands pays riche. J’ai mon idée où migrer, mais….chut!
Inflation… on ne détruit pas assez de richesses, voilà tout.
De tout temps on a lutté contre l inflation en érigeant des temples ou en finançant de grand travaux…
C’est là qu’on voit que le tournant de la décroissance peine à tenir ses promesses… il y a toujours trop de richesses malgré toutes les misères qu’on fait aux peuples.
Il y a plus d’argent disponible paradoxalement.